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发布时间:2020.12.12

 

西张中支成功阻截一起电信诈骗案

 

近日,有多名中年妇女同时出现在西张中心支行营业大厅,均以“给子女汇款”为由要求开通手机银行,且均将转账额度设置成100万元。“这未免也太凑巧了吧?”这一反常现象引起了支行柜员陆珏的疑虑。在办理过程中,陆珏发现这批客户使用的微信头像均为同一个,经跟踪查询,发现她们的银行卡均发生了多笔同名跨行小金额转账。陆珏立即提高警惕,为摸清真实情况,她一边有意拖延业务办理时间,耐心向客户解释,提醒客户再次确认防止上当受骗,一边立即向支行内部主管王晓华和运营经理刘海红报告这一可疑情况。

在反复询问过程中得知,该批客户参与了一个名为“尚朋高科”的虚拟组织,该组织以“加入尚朋高科电商平台成为会员享受高利率分红”为由吸引会员加入,而客户开通手机银行正是为了转会员费给该平台。支行工作人员第一时间上报总行运营管理部,经仔细甄别,总行断定这是一起电信诈骗案,要求立即对这些客户的银行卡限制非柜面交易。在支行工作人员动之以情、晓之以理的劝导和提醒下,客户逐步意识到可能遇到了诈骗,最终放弃了汇款。

    近年来,西张中心支行一方面坚持将学习监管部门文件和研究同业真实案例相结合,提升厅堂员工的识诈、堵诈基本功,另一方面,将反电信诈骗宣传内容融入厅堂环境布置和日常的客户走访,多次在关键时刻避免客户资金损失,在辖区树立了良好的口碑。         

                               (运营管理部  孙文锦)